Son zamanlarda bankaların kredi kartlarıyla altın alımı yapıp ardından bu varlıkları nakit paraya dönüştüren kişilerin sayısında artış gözlemlendi. Bu durum, ilgili kişiler için ceza riski oluşturabilir.
Hukuk uzmanları, kredi kartı ile altın alımında bulunup borcunu ödemeyenlerin “kasten dolandırıcılık” suçlamasıyla karşılaşabileceğini ifade ediyor. Bankalar ise bu tür işlemler gerçekleştiren müşterilerine yönelik dikkatli bir takip sürecine girdi ve bazıları hakkında suç duyurusunda bulunmak için hazırlıklara başladı. Kullanıcılara, “Kredi kartınızla altın, döviz veya kripto varlık alımı, vadesi gelmemiş kredilerin kapatılması, sistem dışı transfer veya nakit dönüşüm amaçlı işlemler yapılması durumunda kartınız kapatılabilir” şeklinde uyarılar gönderildi.
KURUMCULAR DA DENETİM ALTINDA
Altın ticareti yapan kuyumcular da yalnızca bireysel kullanıcılar değil, denetim sürecine dahil edildi. Gelir İdaresi Başkanlığı, kredi kartı aracılığıyla gerçekleştirilen ‘nakit dönüşüm zinciri’ne katılan ve vergi usulüne aykırı hareket eden kuyumculara karşı para cezaları, belge iptalleri ve faaliyet durdurma gibi önlemler alabilecek. Hatta bazı kuyumculara, lisans iptali tehdidi içeren resmi tebligatlar gönderildiği bildirilmektedir.
İŞLEMLER OTOMATİK OLARAK TAKİP EDİLİYOR
Yeni geliştirilen risk analiz sistemleri, 500 bin TL ve üzeri kredi kartıyla gerçekleştirilen altın alım işlemlerini otomatik olarak tespit ediyor. Bu tür harcamaların ardından, kullanıcılar ve işletmeler hakkında denetim süreçleri başlatılıyor.
HAPİS CEZASI UYARISI
Uzmanlar, kredi kartı ile altın satın alıp aynı gün içerisinde satmanın yalnızca borç riskine yol açmakla kalmayıp aynı zamanda cezai sorumluluk doğurabileceğine dikkat çekiyor. Hukuki sorunlarla karşılaşmamak adına, bu tür işlemlerin büyük bir özenle gerçekleştirilmesi gerektiği vurgulanıyor.
